Teknik Analisa Kredit dalam Mengantisipasi Risiko Bisnis Bank

Kredit merupakan bisnis yang terbesar bagi perbankan/lembaga pembiayaan dimana porsi pendapatan bank/lembaga pembiayaan sampai saat di didominasi bersumber dari interest income (pendapatan bunga). Namun demikian kredit merupakan asset yang berisiko yang perlu dikelola dengan baik agar tidak terjadi kerugian bagi bank. Untuk menjaga kredit tetap tumbuh berkelanjutan dan terjaga tingkat kesehatan assetnya, maka terdapat 5 aspek yang perlu dipenuhi oleh bank/lembaga pembiayaan yaitu:
1. Tim Unit Bisnis yang Tangguh
2. Analisa dan Memitigasi Risiko yang komprehensif
3. Peguatan Administrasi Kredit yang tangguh
4. Tim Remmedial & Recovery yang baik
5. Pengelolaan Kebijakan dan Prosedural perkreditan

Waktu Pelatihan
• Rabu - Kamis, 8 - 9 Desember 2021 (09.00 - 15.00)

Tujuan Pelatihan
1. Peserta pelatihan mampu memahami aspek-aspek dalam proses analisa kredit dan penyediaan sumber data
2. Memahami kondisi proyek yang akan dianalisa berkaitan dengan proses credit analysis
3. Peserta memahami cara penilaian kelayakan proyek yang layak diberikan kredit
4. Peserta pelatihan mampu memahami strategi dan teknik analisa yang baik dalam melakukan pemilihan aspek-aspek pembiayaan yang akan memampukan Analis Kredit bank menghadapi persaingan yang semakin besar dalam perbankan dan ekonomi

Materi Pelatihan
1. Credit Analysis “Qualitative”
a. Overview
b. Filosofi Credit
c. Prinsip prinsip dalam pemberian kredit
d. Proses Kredit
e. Evaluasi debitur (5 C & 7 P)
f. Aspek Yuridis
g. Analisa Risiko Bisnis (Credit Cycle dan Industry Cycle)
2. Credit Analysis “Quantitative”
a. Mengenal laporan keuangan
b. Analisa laporan keuangan
• Analisa Trend (Teknik Common Size)
• Analisa Rasio Keuangan (Teknik Du’pont)
c. Scoring Pinjaman
d. Perhitungan Modal Usaha
• Simple Method
• Proforma Balance Shee Method
• Cashflow Method
• Metode Perputaran dan Repayment Capacity
3. Penguatan Administrasi Kredit & Hukum Perkreditan
a. Overview Administrasi Kredit
• Pengantar singkat permaslahan dalam proses pemberiaan kredit
• Paragdima Administrasi Kredit
b. Hukum Perkreditan
• Permohonan Kredit
• Legalitas Calon Debitur
• Surat Keputusan Kredit & Klausul klausul dalam SKK
• Perjanjian Kredit, sistematika dan syarat syahnya perjanjian kredit
• Pengikatan jaminan
c. Administrasi Kredit
• Administrasi Pengelolaan File
• Administrasi Pelaaporan
• Administrasi Pelunasan Kredit
4. Managing Problem Loans
a. Overview Problem Loan
b. Early Warning Signal & Problem Loan Identification
c. Recovery Analysis & Strategi Development
d. Penyelamatan Kredit Bermasalah (11 teknik penyelamatan)
e. Penyelesaian Kredit Bermasalah
• Litigation Method
• Non Litigation Method

Peserta Pelatihan
Management, Divisi Perkreditan, Divisi Commercial Corporate, Divisi Remedial and Loan Recovery, Account Officer, Analis Kredit, Credit Reviewer atau Credit Remedial dan divisi terkait lainnya.

Investasi
• Rp. 3.000.000/Peserta (Full Fare)
• Rp. 2.500.000/Peserta (Pendaftaran 5 Peserta dari 1 perusahaan/Instansi)

Fasilitas
1. Materi Soft Copy, E-Certificate, Video Online Training
2. Publikasi foto kegiatan training di Majalah Infobank

Informasi lebih lanjut mengenai program pelatihan kami, silahkan menghubungi:
• Bayu - 0877 2805 4763 atau email bayu.infobank@gmail.com
• Ulfa - 0878 8156 0508 atau email mariaulfah.infobank@gmail.com

Overview

Tujuan Pelatihan

Target Peserta