Analisa dan Mitigasi Risiko Kelayakan Kredit Investasi

Salah satu fungsi perbankan dan lembaga keuangan yaitu sebagai lembaga intermediasi untuk menyalurkan fasilitas kredit baik kredit UKM, kredit mikro, Kredit Konsumtif, kredit korporasi maupun kredit investasi. Sesuai dengan peraturan Bank Indonesia, sebelum fasilitas kredit diberikan kepada debitur, kelayakan debitur yang akan dibiayai wajib di analisa dari segi karakter, kelayakan bisnis, kondisi keuangan, prospek bisnis, agunan dan legalitas. Credit Analysis (Analisa kredit) merupakan faktor utama bagi Bank sebagai pemberi kredit untuk mencegah terjadinya kredit bermasalah (NPL).

Pertumbuhan kredit perbankan masih menunjukkan tren positif di masa pandemi COVID-19 walau melambat dibanding tahun-tahun sebelumnya dikarenakan anjloknya ekonomi global. Untuk mengantisipasi pertumbuhan tersebut, maka bank dan lembaga keuangan lainnya perlu untuk mempersiapkan diri dalam ekspansi kredit dengan tetap memperhatikan risiko kredit yang terkontrol dengan baik.

Penanganan kredit investasi berbeda dengan kredit modal kerja. Kajian pemberian kredit investasi lebih menitik beratkan pada ekspektasi penerimaan dimasa yang akan datang. Pemberi kredit harus mempertimbangkan kondisi perekonomian mikro dan makro. Dalam aktivitas analisis kelayakan kredit investasi, bagian kredit dituntut memiliki kompetensi memadai. Hal ini penting untuk menghindari munculnya kredit bermasalah di kemudian hari.

Waktu Pelatihan
• Kamis - Jumat, 10 - 11 Februari 2022 (09.00 - 15.00)

Tujuan Pelatihan
1. Peserta mampu mengukur dan meneliti apakah kredit yang diberikan layak atau tidak
2. Peserta mampu memahami proses pemberian kredit investasi, sehingga memiliki pola pikir usaha jangka panjang
3. Peserta mampu memahami semua jenis risiko yang akan timbul hingga memiliki cara untuk memitigasinya
4. Peserta pelatihan mampu memahami dan menganalisa kelayakan proyek investasi dengan menggunakan indicator NPV dan IRR

Materi Pelatihan
1. Overview Perkreditan dan Kredit Investasi
a. Kedudukan Kredit dan Jenis Fasilitas Kredit
b. Pengertian Kredit Investasi
c. Memahami Risiko Pembiayaan Kredit Jangka Panjang
d. Study Kelayakan (Feasibility Study)
e. Proses Kredit
f. Struktur Nota Analisa (Credit Memo)
g. Persiapan Analisa Kredit
2. Analisa Kualitatif
a. Aspek Legalitas
b. Aspek Manajemen
c. Aspek Teknis Produksi
d. Aspek Pemasaran
e. Aspek Sosial Ekonomi
3. Analisa Kuantitatif
a. Analisa Laporan Keuangan
b. Akseptasi Komponen Biaya Proyek
c. Perhitungan Pemenuhan Self Financing
d. Penghitungan Limit Kredit (Investasi Efektif & IDC yang dikapitalisir)
4. Proyeksi Keuangan
5. Analisa Break Event Poin (BEP)
6. Analisa Viabilitas Proyek
a. Konsep Time Value Money
b. Perhitungan Net Present Value (NPV) & Internal Rate of Return (IRR)
7. Analisa Sensitivitas Proyek
8. Aspek Jaminan
9. Mitigasi Risiko dan Strategi Penerapannya

Peserta Pelatihan
Management, Divisi Perkreditan, Divisi Commercial Corporate, Divisi Remedial and Loan Recovery, Account Officer, Analis Kredit, Credit Reviewer dan divisi terkait lainnya.

Investasi
• Rp. 3.000.000/Peserta (Full Fare)
• Rp. 2.500.000/Peserta (Pendaftaran 5 Peserta dari 1 perusahaan/Instansi)

Fasilitas
1. Materi Soft Copy dan E-Certificate untuk setiap peserta
2. Video Online Training
3. Publikasi foto kegiatan training di Majalah Infobank

Informasi lebih lanjut mengenai program pelatihan kami, silahkan menghubungi:
• Bayu - 0877 2805 4763 atau email bayu.infobank@gmail.com
• Ulfa - 0878 8156 0508 atau email mariaulfah.infobank@gmail.com

Overview

Tujuan Pelatihan

Target Peserta

Materi

Instruktur

Metode Pelatihan

Contact Person