Mitigasi Risiko Collection dalam Menghadapi Perpanjangan Restrukturisasi Kredit 2023

OJK akhirnya resmi memperpanjang kebijakan restrukturisasi kredit hingga 2023 yang sebelumnya hanya sampai Maret 2022. Peresmian ini seiring dengan diterbitkannya POJK No 48/POJK.03/2020 tentang Stimulus Perekonomian Nasional sebagai kebijakan Countercylical Dampak Penyebaran Covid-19. Tentu saja hal ini berdampak pada performance divisi collection seluruh institusi lembaga keuangan di Indonesia yang selama pandemic year ini menjadi divisi yang vital dan strategic dalam menentukan kelangsungan usaha di jangka panjang.

Salah satu strategi yang dipakai adalah implementasi manajemen risiko yang kuat di semua lini di perusahaan termasuk divisi collection. Mitigasi risiko adalah tujuan akhir yang ingin dicapai dan sejalan dengan rencana bisnis serta regulasi yang efektif untuk mencapai tingkat kesehatan yang wajar.

Pemerintah melalui kebijakannya berusaha menstimulus perekonomian termasuk bisnis di institusi keuangan seperti perbankan, multifinance dan lembaga lainnya dengan kebijakan berupa Relaksasi dan Restrukturisasi kredit. Apakah kebijakan tersebut efektif dirasakan oleh perusahaan dalam kontribusi profit dan menurunkan angka NPL/NPF? Atau hanya menguntungkan dari sisi konsumen saja? Tentu saja hal ini menjadi target kerja di tahun 2022 bagi top management dalam mempertahankan kondisi perusahaan di tingkat sehat dan menjaga kualitas kreditnya.

Untuk itu internal terkait di dalam perusahaan yaitu Divisi Collection memperketat target kerja atau KPI mereka dengan mengevaluasi performance secara end to end process baik yang bersifat kualitas dan kuantitas sehingga Divisi Collection bisa menjadi partner bisnis yang diandalkan dan bukan hanya berfungsi sebagai penagihan saja terutama dalam hal memperkecil biaya tagih dan meningkatkan pendapatan melalui Recovery.

Untuk mencapai KPI tersebut diperlukan Collection Strategy yang efektif dan menyeluruh. Collection Strategy bukan hanya menjadi tanggung jawab di level top management sebagai pembuat kebijakan dan konsep tetapi juga menjadi tanggung jawab middle to bottom melalui pemahaman yang kuat terhadap proses, sistem, people dan eksternal bisnis keseluruhan. Perusahaan pun diharapkan memahami tujuan akhir yang bukan hanya mengejar profit tetapi menjaga kualitas kredit melalui prinsip dan pendekatan risk based. Mulai dari identifikasi masalah hingga monitoring account baik itu account lancar maupun account bermasalah.

Waktu Pelatihan
• Selasa - Rabu, 15 - 16 Maret 2022 (09.00 - 15.00)

Tujuan Pelatihan
1. Pemahaman tentang definisi dan cakupan Collection Strategy
2. Peserta mampu melakukan evaluasi terhadap Collection Strategy yang dimiliki sekarang
3. Peserta bisa melihat Gap atau identifikasi masalah yang terjadi sehingga tidak menjadi penghambat dalam performance Collection
4. Peserta mendapat wawasan mitigasi risiko yang dilakukan dalam melakukan penanganan konsumen bermasalah melalui sharing kasus terkini terkait Collection Issue
5. Peserta mampu menyusun indikator yang mempengaruhi performance Collection mulai dari tahap perencanaan hingga tahap evaluasi (assessment) secara berkala
6. Peserta mendapatkan masukan atau improvement untuk Collection Process yang masih dilakukan secara manual yang menjadi penghambat proses

Materi Pelatihan
1. Overview financial growth trends in Indonesia during the pandemic year
2. Refresh Collection Process refer to digitalilitation transformation
3. Definisi Collection Strategy dan cakupannya (People, Tools, Process & System)
4. Collection Strategy People meliputi:
• Struktur organisasi Divisi Collection
• Job Description dan target kerja (KPI) Collector
• Kompetensi & Sertifikasi Collector (The Right Man on The right Place)
• Pemahaman tentang basic Collection Process secara menyeluruh (end to end)
• Pemahaman tentang indikator performance dan produktivitas Collector
• Pemahaman tentang Collection Management (Mapping by Zone, by overdue & Manage by benefit)
• Pemahaman tentang Assessment Scope Collector
• Pemahaman tentang komponen yang berpengaruh dalam Cost of Credit atau biaya penarikan (Provisi, WO, LOR, Recovery, NCL)
• Pemahaman tentang strategi dan typical penanganan account yang bermasalah (Analisa Kasus, Collection Scoring, Analisis Vintage, Analisis Forecast, Root Cause Analisis, dll)
• Pemahaman tentang indikator kredit (market share, sales opportunity, credit scoring, portfolio analisis, dll)
• Pemahaman tentang Collection Tools
• Pemahaman tentang External Regulation yang berdampak signifikan pada proses dan performance Collection
5. Collection Strategy Tools meliputi:
• Dashboard Performance Collection (AR Flow Rate, Komposisi AR, dll)
• Analisa penyebab kerugian (Fishbone Analysis, Root Cause Analysis dan Gap Analysis)
• Control and Monitoring
• Assessment Tools for Performance Collector
• Productivity Collector
• Collection Segmentasi
• Third parties management (external collector & balai lelang)
• Optimalisasi fungsi deskcoll (soft Collection )
• Program Punishment (Penalty) and Reward collector (Benefit)
• Customer Reward Program for Good Customer
• Restrukturisasi & Reschedule
• Risk Management Program (Inherent Risk, Residual Risk and Mitigation Risk)
6. Collection Strategy Process meliputi:
• Kelengkapan kebijakan dan prosedur yang terkait proses end to end di divisi Collection mulai dari soft collection sampai kepada proses akhir pelelangan/Inventory
• AR Management Activities (Servicing, Locating, Contacting, Selling dan Legal)
• Penanganan jaminan piutang bermasalah/macet
7. Collection Strategy System meliputi:
• Enhancement System/Upgrade System
• Improvement (Mobile Collection)
• Digitalisasi (E-Supervisory Tools, E-Collection Strategy, E-Collection Dashboard, E-Collection Reporting, etc)

Peserta Pelatihan
Management, Risk Management, Operational, Divisi Kredit, Collection dan unit terkait lainnya.

Investasi
• Rp. 3.000.000/Peserta (Single Price)
• Rp. 2.500.000/Peserta (Pendaftaran 5 Peserta dari 1 perusahaan/Instansi)

Fasilitas
1. Materi Soft Copy
2. E-Certificate
3. Video Online Training
4. Publikasi foto kegiatan training di Majalah Infobank

Informasi lebih lanjut mengenai program pelatihan kami, silahkan menghubungi:
• Bayu - 0877 2805 4763 atau email bayu.infobank@gmail.com
• Ulfa - 0878 8156 0508 atau email mariaulfah.infobank@gmail.com

Overview

Tujuan Pelatihan

Target Peserta

Materi

Instruktur

Metode Pelatihan

Contact Person